Bankverifizierungsdienstleistung für eine verbesserte Compliance

Die automatisierte Bankkontenvalidierung (ABAV) ist der Vorgang der Verifizierung des Bankkontoinhabers durch den Abgleich seiner Kontonummer und Bankleitzahl mit den Daten, die von einem der verfügbaren Bankkonten empfangen wurden. Häufig geben Kunden ihre Bankkontodaten manuell ein, und ein Drittanbieter überprüft diese Daten, nachdem eine erfolgreiche Verbindung zu einer Bank hergestellt wurde. Bei BSB-Zahlungen oder Offline-Zahlungen, wie beispielsweise Bestellungen per Telefon, kommt ABAV häufig zum Einsatz.

iDenfy bietet solche Dienstleistungen an und kombiniert dabei die Bankverifizierung mit Identitäts- und Unternehmensprüfungen.

Die Bankverifizierungsdienstleistung von iDenfy lässt sich nahtlos in Open Banking integrieren und optimiert sodie Kundenanmeldung – ein entscheidender Schritt im Identitätsverifizierungsverfahren.

Es gibt verschiedene Funktionen, darunter:

• Automatische Erfassung der Daten des Hauptkontoinhabers aus dem Bankkonto (einschließlich vollständiger Name, Bankverbindung und IBAN).
• Die Möglichkeit, die Identitätsdaten von Bankkontoinhabern mit anderen seriösen Datenbanken abzugleichen.
• Eine Option zum Hinzufügen weiterer Maßnahmen zur Betrugsprävention, wie beispielsweise der Kundenrisikobewertung, um das Risikoprofil des Kunden durch die Auswertung jeder einzelnen Transaktion automatisch zu berechnen.

Diese ist wichtig, weil dadurch Risiken wie Betrug, Rückbuchungen und Geldwäsche verringert werden. So kann beispielsweise ein Kreditunternehmen die Bankverifizierung nutzen, um die finanzielle Situation eines Kreditnehmers zu bestätigen, während ein Online-Marktplatz damit sicherstellen kann, dass die Auszahlungen an Verkäufer korrekt erfolgen. Die Lösung von iDenfy vereinfacht diesen Vorgang durch die Automatisierung des Verifizierungsverfahrens.

Mit Anbietern wie iDenfy lassen sich Bankkonten oft mithilfe von Echtzeit-APIs sofort verifizieren. Ältere Methoden wie Mikroeinzahlungen können einige Tage dauern, doch moderne Systeme beschleunigen den Vorgang erheblich und verbessern so das Kundenerlebnis.

Ja. Alternativ bietet iDenfy eine Lösung zur Bankkartenverifizierung als zusätzliches Add-on an, das ohne Programmieraufwand über das Dashboard aktiviert werden kann. Für regulierte Branchen wie Krypto oder iGaming ist die Verifizierung der Bankkarte eines Benutzers als Teil des standardmäßigen KYC-Einarbeitungsverfahrens hilft dabei, Betrugsfälle im Zusammenhang mit gestohlenen Bankkarten oder solchen, die bereits für betrügerische Transaktionen verwendet wurden, zu reduzieren oder dient als zweite Sicherheitsstufe um sicherzustellen, dass der Kunde keine doppelten Konten nutzt und eine funktionierende Bankkarte vorlegt.