Verifizieren Sie Wohnsitznachweise ganz einfach

Die Anschriftverifizierungssoftware von iDenfy akzeptiert mehr als 30 Dokumenttypen (Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoauszüge, Bescheide zur Gemeindesteuer, Hypothekenabrechnungen usw.) aus über 200 Ländern. Der Dienst nutzt KI und OCR-Erkennung, die durch eine integrierte Manipulationserkennungstechnologie unterstützt wird. Adressprüfungen werden automatisch durchgeführt, wobei die Ergebnisse in weniger als 10 Sekunden vorliegen.

iDenfy kombiniert automatisierte Tools mit einer zusätzlichen manuellen Überprüfung durch Spezialisten (falls erforderlich):

• OCR-Technologie + KI zur Extraktion von Details
• Manuelle Gegenprüfung durch interne Analysten
• Möglichkeit, eine direkte Verbindung zum Energieversorger des Benutzers herzustellen, um die Adresse automatisch zu überprüfen

Der gesamte Vorgang dauert im Durchschnitt etwa 20 Sekunden und ist für den Endbenutzer schnell und unkompliziert. In regulierten Branchen wie der Kryptowährungsbranche entspricht dieser Ansatz den KYC-Vorschriften, ohne die Konversionsraten zu beeinträchtigen.

Zu den üblichen Gründen für die Verifizierung einer PoA gehören:

• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Gemäß den AML/KYC-Vorschriften für die Eröffnung von Konten oder bei umfangreichen Transaktionen erforderlich.
• Betrugsprävention. Trägt dazu bei, sicherzustellen, dass Benutzer keine gefälschten oder nicht existierenden Adressen verwenden.
• Betriebstechnische Erfordernisse. Erforderlich für den Versand von Rechtsdokumenten per Post oder zur Bestätigung der Rechnungs- bzw. Lieferadresse eines Benutzers.

Häufig werden Kunden gebeten, im Rahmen der Kontoeröffnung ihre Adressnachweise hochzuladen, beispielsweise um ihr Wallet bei einer Krypto-Börse zu aktivieren. Der Anschriftverifizierungsdienst von iDenfy gleicht die extrahierten Daten mit den vom Antragsteller übermittelten Angaben ab, prüft auf Dokumentenfälschungen und gibt ein Ergebnis („bestanden“ oder „nicht bestanden“) zurück. Analysten können dann entscheiden, ob ein weiteres Einarbeitungsverfahren erforderlich ist, und in risikoreichen Grenzfällen zusätzliche Prüfungen anstoßen.

Die Automatisierung der Anschriftverifizierung mithilfe von KI-gestützten PoA-Prüfungen bietet Unternehmen folgende Vorteile:

• Schaffen Sie eine schnelleres Einarbeitungsverfahren und eine bessere Benutzererfahrung
• Abbruchraten reduzieren und höhere Konversionsraten erzielen
• Geringerer manueller Aufwand für die Einhaltung von Vorschriften für interne Analysten
• Identitäten anhand zuverlässiger Daten prüfen sowie globale KYC-Prüfungen in über 190 Ländern
• PoA-Workflows anpassen je nach Risikoprofil des Kunden anpassen (z. B. Nachprüfungen und zusätzliche Kontrollen vor großen Transaktionen aktivieren)

Als gültige Wohnsitznachweise gelten Dokumente, die nicht älter als drei Monate sind und die Adressdaten der betreffenden Person enthalten.

Beispiele:

• Versorgungsrechnungen (Strom, Gas, Wasser, Internet)
• Kontoauszüge oder Kreditkartenabrechnungen
• Steuer- oder Behördenschreiben
• Miet- oder Hypothekenverträge
• Lohnabrechnungen oder Arbeitsbescheinigungen

Die PoA-Verifizierung wird häufig im Rahmen des Einarbeitungsverfahrens, zusammen mit anderen KYC-Verfahren durchgeführt, wie beispielsweise der Vorlage eines amtlichen Ausweisdokuments zur Verifizierung. 

Zu den gängigen Anwendungsfällen für die PoA-Überprüfung gehören letztendlich:

• Eröffnung von Bank- oder Finanzkonten
• Registrierung auf Kryptowährungs- oder Handelsplattformen
• Einhaltung regionaler Beschränkungen oder Überprüfung auf Hochrisikoländer
• Durchführung von Transaktionen mit hohem Wert oder solchen, die regulatorische Maßnahmen auslösen (als Nachprüfung )