Solution de connaissance de l’entreprise conçue pour les équipes chargées de la conformité

Les banques, les entreprises de la fintech, les courtiers en matières premières, les fonds communs de placement, les négociants en valeurs mobilières, les plateformes de cryptomonnaies, les opérateurs de jeux d’argent, les auditeurs, les conseillers fiscaux, les gestionnaires d’actifs, les notaires et autres institutions financières utilisent les vérifications KYB pour prévenir la criminalité financière et assurer la conformité.

Le KYC est conçu pour vérifier les clients particuliers, tandis que la conformité KYB se concentre sur la vérification des entreprises clientes ou d’autres sociétés avec lesquelles l’entreprise souhaite travailler. Toutefois, la vérification KYB comprend également la vérification des personnes physiques qui se trouvent derrière l’entreprise, comme les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO).

La vérification de l’entreprise, l’identification de ses UBO et la mise à jour continue des informations sur les clients ou la surveillance des risques constituent les trois principales étapes du KYB. Toutefois, d’autres mesures sont également essentielles, notamment la collecte d’informations sur l’entreprise et leur vérification auprès d’organismes publics, ainsi que le filtrage des personnes qui lui sont liées par rapport aux listes de sanctions.

Pour plus de détails, consultez notre guide Connaissance de l’entreprise (KYB).

Cela vous permet de créer des questions en fonction de réponses spécifiques, ce qui facilite le processus de collecte et de vérification des données. Par exemple, avec le questionnaire KYB, vous pouvez :

• L’organiser en sections, chacune portant sur différents types de données.
• Donner un titre clair à chaque section afin de guider votre client sur les informations requises.
• Créer et ajouter des questions personnalisées adaptées à votre cas d’usage.

En savoir plus dans notre guide dédié à l’intégration KYB.

Grâce au logiciel KYB d’iDenfy, vous pouvez signaler ou bloquer complètement la demande d’une entreprise, ce qui interrompt automatiquement l’exécution des autres automatisations ou règles personnalisées. Cette fonctionnalité permet d’empêcher l’intégration des entreprises qui ne respectent pas vos exigences en matière de conformité. Vous pouvez configurer les automatisations pour qu’elles se déclenchent une seule fois ou de manière continue lorsque de nouvelles données sont soumises. iDenfy prend également en charge des processus dynamiques basés sur l’IA qui automatisent l’ensemble de ce processus, vous faisant ainsi gagner du temps et des efforts