Software KYC per una conformità completa. Semplificato.

Un software KYC è una soluzione digitale utilizzata dalle aziende per adempiere ai requisiti KYC e verificare l’identità dei clienti. Ciò aiuta le società a garantire una corretta gestione del rischio e la prevenzione delle frodi, in quanto il KYC fa parte di un più ampio quadro normativo di antiriciclaggio (AML) e funge da prima linea di difesa contro i malintenzionati che falsificano i documenti per aggirare i controlli KYC.

Per questo motivo, è necessario utilizzare un software avanzato come la soluzione KYC di iDenfy per garantire sia la conformità sia la sicurezza.

Il software KYC raccoglie e analizza le informazioni personali dell’utente, come nome completo, data di nascita e altre credenziali quali l’indirizzo o il codice fiscale, a seconda del caso d’uso. Per acquisire questi dati, il software sfrutta l’IA e il machine learning per valutare automaticamente documenti quali documenti d’identità ufficiali, bollette delle utenze o i dati biometrici della persona.

Il software KYC di iDenfy comprende altre soluzioni progettate per verificare l’identità dell’utente online in modo fluido. Tra queste figurano la valutazione del rischio basata sull’IA, lo screening delle liste di controllo, la verifica della prova di residenza, lo screening dei media sfavorevoli, il controllo incrociato dei database tramite IA e altro ancora.

Nella scelta di una soluzione di onboarding KYC, valuta attentamente i potenziali fornitori dando priorità a tre aspetti fondamentali: accuratezza, efficienza e capacità di rilevamento delle frodi. Anche altri fattori, come la semplicità di integrazione o un ampio database di documenti KYC supportati, sono fondamentali per un software KYC adeguato.

In iDenfy abbiamo progettato un toolkit KYC completamente personalizzabile per diversi settori e casi d’uso, permettendoti di gestire il flusso di onboarding, scegliere il metodo KYC preferito e soddisfare i requisiti normativi, rispondendo alle esigenze specifiche del tuo business.

Valuta funzionalità quali la verifica dei documenti, la verifica biometrica (verifica della vitalità passiva/attiva), la verifica tramite database, lo screening di persone politicamente esposte (PEP) e sanzioni, la verifica non documentale (come Smart-ID o OneID), la verifica dell’indirizzo, la verifica dell’età, il punteggio di rischio e il monitoraggio continuo, tra le altre, in base al tuo settore e ai requisiti normativi.

Ad esempio, gli e-commerce possono adottare un flusso KYC meno stringente, mentre i soggetti regolamentati ad alto rischio, come le società finanziarie, necessitano spesso di combinare almeno due metodi di verifica KYC, quali il controllo dei documenti e la biometria. Un software KYC versatile come iDenfy garantisce inoltre la conformità alle normative locali e internazionali.

Un software KYC è una piattaforma automatizzata che verifica le identità e automatizza l’onboarding degli utenti, ad esempio attraverso processi quali l’acquisizione dei documenti d’identità, la verifica biometrica tramite selfie o il riscontro incrociato sui database, con ulteriori fasi di automazione a seconda del settore (ad esempio, la verifica della prova di residenza per le criptovalute). 

Al contrario, i servizi KYC identificano una specifica attività automatizzata da un fornitore esterno, come iDenfy. Tuttavia, tali servizi possono includere anche il supporto aggiuntivo di operatori umani. Ciò significa che viene utilizzato un flusso di lavoro KYC combinato, che non si affida esclusivamente all’automazione.

Il software KYC utilizza una crittografia di livello aziendale, data center sicuri e controlli di accesso per proteggere le informazioni sensibili. I fornitori di software KYC sono pienamente conformi ai vari requisiti di sicurezza dei dati e dispongono delle certificazioni necessarie per garantire i più elevati standard di sicurezza del settore. Ad esempio, iDenfy è pienamente conforme al GDPR e ad altre normative e può aiutarti a gestire i dati personali conservando i registri per un periodo fino a 8 anni, a seconda delle tue esigenze di conformità.

Scegliendo un software di automazione KYC basato sull’IA, è possibile ridurre al minimo il carico di lavoro degli analisti ed effettuare l’onboarding degli utenti attraverso un processo completamente automatizzato e semplificato. L’utente finale spesso deve seguire pochi passaggi e caricare una foto del documento, che il software analizzerà per estrarne le informazioni personali. Poiché tutto avviene automaticamente, ciò contribuisce ad accelerare l’onboarding e consente approvazioni più rapide, migliorando al contempo l’esperienza utente.

Questo approccio è ideale sia per le piccole aziende che per le grandi società: poiché non è necessario assumere un team interno di specialisti KYC, si possono ridurre i costi e scalare più rapidamente, gestendo l’onboarding di migliaia di utenti al giorno, in base alle esigenze del tuo business.

Verifica il supporto per i documenti d’identità dei tuoi mercati di riferimento, la precisione e i tassi di approvazione, le opzioni di integrazione (API/SDK), la profondità dello screening AML e la disponibilità di un team interno per la revisione manuale rispetto a una soluzione completamente automatizzata o self-service.

Inoltre, prediligi fornitori che offrono un modello di tariffazione pay-per-approved. Ad esempio, iDenfy utilizza questo modello di tariffazione per il KYC, permettendo di ridurre i costi fino a dimezzarli, poiché i tentativi abbandonati, falliti o fraudolenti di aggirare la verifica dell’identità non vengono addebitati. Nei settori ad alto rischio o per chi deve gestire tassi di onboarding elevati, questo aspetto è fondamentale. 

I componenti principali, ovvero le tre fasi che completano la conformità KYC, sono l’identificazione del cliente (1), la due diligence del cliente (2) e il monitoraggio continuo (3). Ciò consiste nel verificare i dati personali dell’utente, come il documento d’identità rilasciato da un’autorità pubblica, per confermarne l’identità. Dopo la verifica standard e l’onboarding dell’utente, sono necessarie misure di due diligence continua, che comportano la raccolta di informazioni integrative e l’individuazione di attività sospette lungo l’intero percorso dell’utente. È qui che i processi di valutazione del rischio si rivelano utili e si applica la due diligence approfondita (EDD) per gli utenti ad alto rischio. L’ultimo componente, ovvero la due diligence continua, aiuta a mantenere la conformità e a garantire profili di rischio accurati. Ciò è importante, poiché i rischi cambiano e anche gli utenti standard con uno storico pulito possono sviluppare tendenze fraudolente o essere utilizzati come prestanome per il riciclaggio di denaro.

Sì. iDenfy offre una prova gratuita del proprio software KYC, ideale per testare sul campo la soluzione di verifica dell’identità, esplorare la dashboard, consultare le statistiche e scoprire tutte le funzionalità incluse nel piano Premium. La prova gratuita include 14 giorni di accesso e 10 verifiche dell’identità senza alcun costo.

I servizi KYC vengono usati nei settori bancario, fintech, negli exchange di criptovalute, nel credito online, nelle assicurazioni e inoltre nel gaming online e nei marketplace. iDenfy personalizza i propri servizi KYC per i diversi settori, offrendo strumenti flessibili in grado di adattarsi al profilo di rischio e ai requisiti normativi di ciascun business.